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在许多情况下，交易的另一方是非银行公司。世界各地监管机构的新指导意味着金融机构必须加强和扩大对这些新兴关系进行尽职调查的方式以及如何持续跟踪它们。
如何创建潜在客户开发活动日历 数据必须是全面的、国际化的，并以自动化方式合成，以便提供商和平台可以帮助深入了解入职期间的合规性和安全问题。周三（月），巴塞尔银行监管委员会推出了管理交易对手信用风险的新准则。
从广义上讲，易的一方在关系存续期 最新评论 间的某个时间违约义务的风险。违约会产生连锁反应：如果贷款恶化并且交易对手无法履行其义务（这会给银行的资产负债表带来资本），账面上可贷给其他借款人的资本就会减少。
同理心在潜在客户开发活动中的作用 正如文件中所述，该指南旨在帮助管理因接触非银行金融中介机构（特别是国际范围的金融中介机构）而产生的高风险关系。该委员会写道，信贷审批流程应首先全面收集和审查财务和非财务信息，包括非银行金融机构的法律、监管、声誉和运营风险，并在文件后面补充说，在某些情况下，仅收集财务报表不足以评估交易对手风险。
此外，银行可以利用上游流程，例如合规和操作风险管理框架中可能已经存在的流程（例如，如何使用激励措施来促进潜在客户开发活动结果，g.“了解您的客户”），以通知和推动信用风险决策流程中进行的评估。
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發表於 18:27:06